Dana Barcan
Editor
luni, 29 aprilie 2024
combaterea spalarii banilor. norme europene noi
Noile legi pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, adoptate de Parlamentul European garantează că persoanele cu un interes legitim, inclusiv jurnaliștii, profesioniștii din mass-media, organizațiile societății civile, autoritățile competente și organismele de supraveghere, vor avea acces ”imediat, nefiltrat, direct și liber” la informațiile din registrele naționale și interconectate la nivelul UE, care privesc beneficiarii reali.
FOTO: Cadyson
Registrele vor include, pe lângă informațiile actuale, date vechi de cel puțin cinci ani. De asemenea, legile conferă unităților de informații financiare mai multe competențe în a analiza și detecta cazurile de spălare de bani și de finanțare a terorismului, precum și pentru suspendarea tranzacțiilor suspecte.
Aceste legi noi includ măsuri de diligență sporită și verificări privind identitatea clienților, prin care entitățlle obligate (bănci, administratori de active și criptoactive sau agenți imobiliari și virtuali) trebuie să raporteze activitățile suspecte către unitățile de informații financiare și alte autorități competente.
Din 2029, cluburile de fotbal profesioniste de top implicate în tranzacții financiare importante cu investitori sau sponsori, inclusiv activități de publicitate și transferuri de jucători, vor fi obligate să verifice identitatea clienților, să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze orice tranzacție suspectă către unitățile de informații financiare.
În legislație sunt dispoziții privind vigilența sporită în cazul persoanelor foarte bogate (cu o avere totală în valoare de cel puțin 50 000 000 EUR, excluzând reședința lor principală), o limită de 10 000 EUR la nivelul Uniunii Europene pentru plățile în numerar, cu excepția persoanelor fizice într-un context neprofesional, și măsuri de asigurare a respectării sancțiunilor financiare specifice și de evitare a eludării sancțiunilor.
O nouă Autoritate pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) va fi înființată la Frankfurt pentru a supraveghea noile norme privind combaterea spălării banilor, Aceasta va supraveghea direct entitățile financiare cu cel mai mare risc, va interveni în cazul în care constată deficiențe în materie de supraveghere; va juca un rol central pentru autoritățile de supraveghere și va media litigiile dintre acestea.
Autoritatea va supraveghea punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice. Pachetul de legi include cea de-a șasea directivă privind combaterea spălării banilor (AML) (adoptată cu 513 voturi pentru, 25 împotrivă și 33 abțineri), regulamentul UE privind „cadrul unic de reglementare” (adoptat cu 479 voturi pentru, 61 împotrivă și 32 abțineri) și regulamentul privind Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA) (adoptat cu 482 voturi pentru, 47 împotrivă și 38 abțineri).
Legile vor fi adoptate oficial și de către Consiliu, înainte de a fi publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. Prin adoptarea lor, Parlamentul răspunde solicitărilor cetățenilor prezentate în concluziile Conferinței privind viitorul Europei, în mod special propunerea 16 alineatele (1) și (2) privind prevenirea evaziunii fiscale și cooperarea în domeniul impozitării societăților.
Registrele vor include, pe lângă informațiile actuale, date vechi de cel puțin cinci ani. De asemenea, legile conferă unităților de informații financiare mai multe competențe în a analiza și detecta cazurile de spălare de bani și de finanțare a terorismului, precum și pentru suspendarea tranzacțiilor suspecte.
Aceste legi noi includ măsuri de diligență sporită și verificări privind identitatea clienților, prin care entitățlle obligate (bănci, administratori de active și criptoactive sau agenți imobiliari și virtuali) trebuie să raporteze activitățile suspecte către unitățile de informații financiare și alte autorități competente.
Din 2029, cluburile de fotbal profesioniste de top implicate în tranzacții financiare importante cu investitori sau sponsori, inclusiv activități de publicitate și transferuri de jucători, vor fi obligate să verifice identitatea clienților, să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze orice tranzacție suspectă către unitățile de informații financiare.
În legislație sunt dispoziții privind vigilența sporită în cazul persoanelor foarte bogate (cu o avere totală în valoare de cel puțin 50 000 000 EUR, excluzând reședința lor principală), o limită de 10 000 EUR la nivelul Uniunii Europene pentru plățile în numerar, cu excepția persoanelor fizice într-un context neprofesional, și măsuri de asigurare a respectării sancțiunilor financiare specifice și de evitare a eludării sancțiunilor.
O nouă Autoritate pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) va fi înființată la Frankfurt pentru a supraveghea noile norme privind combaterea spălării banilor, Aceasta va supraveghea direct entitățile financiare cu cel mai mare risc, va interveni în cazul în care constată deficiențe în materie de supraveghere; va juca un rol central pentru autoritățile de supraveghere și va media litigiile dintre acestea.
Autoritatea va supraveghea punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice. Pachetul de legi include cea de-a șasea directivă privind combaterea spălării banilor (AML) (adoptată cu 513 voturi pentru, 25 împotrivă și 33 abțineri), regulamentul UE privind „cadrul unic de reglementare” (adoptat cu 479 voturi pentru, 61 împotrivă și 32 abțineri) și regulamentul privind Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA) (adoptat cu 482 voturi pentru, 47 împotrivă și 38 abțineri).
Legile vor fi adoptate oficial și de către Consiliu, înainte de a fi publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. Prin adoptarea lor, Parlamentul răspunde solicitărilor cetățenilor prezentate în concluziile Conferinței privind viitorul Europei, în mod special propunerea 16 alineatele (1) și (2) privind prevenirea evaziunii fiscale și cooperarea în domeniul impozitării societăților.
Registrele vor include, pe lângă informațiile actuale, date vechi de cel puțin cinci ani. De asemenea, legile conferă unităților de informații financiare mai multe competențe în a analiza și detecta cazurile de spălare de bani și de finanțare a terorismului, precum și pentru suspendarea tranzacțiilor suspecte.
Aceste legi noi includ măsuri de diligență sporită și verificări privind identitatea clienților, prin care entitățlle obligate (bănci, administratori de active și criptoactive sau agenți imobiliari și virtuali) trebuie să raporteze activitățile suspecte către unitățile de informații financiare și alte autorități competente.
Din 2029, cluburile de fotbal profesioniste de top implicate în tranzacții financiare importante cu investitori sau sponsori, inclusiv activități de publicitate și transferuri de jucători, vor fi obligate să verifice identitatea clienților, să monitorizeze tranzacțiile și să raporteze orice tranzacție suspectă către unitățile de informații financiare.
În legislație sunt dispoziții privind vigilența sporită în cazul persoanelor foarte bogate (cu o avere totală în valoare de cel puțin 50 000 000 EUR, excluzând reședința lor principală), o limită de 10 000 EUR la nivelul Uniunii Europene pentru plățile în numerar, cu excepția persoanelor fizice într-un context neprofesional, și măsuri de asigurare a respectării sancțiunilor financiare specifice și de evitare a eludării sancțiunilor.
O nouă Autoritate pentru combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului (AMLA) va fi înființată la Frankfurt pentru a supraveghea noile norme privind combaterea spălării banilor, Aceasta va supraveghea direct entitățile financiare cu cel mai mare risc, va interveni în cazul în care constată deficiențe în materie de supraveghere; va juca un rol central pentru autoritățile de supraveghere și va media litigiile dintre acestea.
Autoritatea va supraveghea punerea în aplicare a sancțiunilor financiare specifice. Pachetul de legi include cea de-a șasea directivă privind combaterea spălării banilor (AML) (adoptată cu 513 voturi pentru, 25 împotrivă și 33 abțineri), regulamentul UE privind „cadrul unic de reglementare” (adoptat cu 479 voturi pentru, 61 împotrivă și 32 abțineri) și regulamentul privind Autoritatea pentru combaterea spălării banilor (AMLA) (adoptat cu 482 voturi pentru, 47 împotrivă și 38 abțineri).
Legile vor fi adoptate oficial și de către Consiliu, înainte de a fi publicate în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene. Prin adoptarea lor, Parlamentul răspunde solicitărilor cetățenilor prezentate în concluziile Conferinței privind viitorul Europei, în mod special propunerea 16 alineatele (1) și (2) privind prevenirea evaziunii fiscale și cooperarea în domeniul impozitării societăților.
Share this post
spălarea banilor
finanțarea terorismului
legi
Parlamentul European
